Index av lönsamhet i vad det består av, hur man beräknar det och exempel



den Lönsamhetsindex Det är den vinst eller förlust som en investering har under en given tidsperiod, uttryckt som en procentandel av investeringens initialkostnad. Fördelen med investeringen definieras som den erhållna intäkten plus vinsten från försäljningen av investeringen.

I ekonomi är avkastningen fördelen på en investering. Den täcker alla variationer i investeringens värde, utöver de kassaflöden som erhållits av investeraren, såsom utdelning eller räntebetalningar.

Den kan mätas i absoluta penningmängder eller som en procentandel av det investerade beloppet. Den sistnämnda kallas också återvändande av tjänstgöringsperioden. Om det finns en förlust, istället för en fördel, kommer den att beskrivas som en negativ avkastning, förutsatt att det investerade beloppet inte är noll.

För att jämföra avkastningen på lika villkor under tidsperioder med olika varaktighet är det användbart att kunna konvertera varje avkastning till en årlig avkastning.

index

  • 1 Vad är lönsamhetsindexet??
    • 1.1 Hur man får ett bra lönsamhetsindex
  • 2 Hur man beräknar det?
    • 2.1 Fallstudie
  • 3 exempel
    • 3.1 Exempel 1
    • 3.2 Exempel 2
  • 4 referenser

Vad är lönsamhetsindexet?

Lönsamhetsindexet är vinsten eller förlusten jämfört med den initiala kostnaden för en investering. Det uttrycks vanligen som en procentandel.

Med hänsyn till effekten av pengarnas värde över tiden och inflationen kan den reala avkastningen också definieras som nettobeloppet av kassaflöden som erhållits i en investering efter att ha justerats för inflationen.

När detta index är positivt betraktas det som en vinst, och när det är negativt, speglar det en förlust i investeringar.

Den kan användas i alla investeringar fordon, från lager och konstverk, till fastigheter till obligationer. Den används alltid när tillgången köps vid någon tidpunkt och ett kassaflöde genereras någon gång i framtiden.

Investeringarna bedöms delvis utifrån tidigare lönsamhetsnivåer. Dessa kan jämföras med tillgångar av samma typ för att bestämma vilka investeringar som är mest attraktiva.

Hur man får ett bra lönsamhetsindex

Hur vet du om avkastningen på en investering är bra eller inte? Vad skulle vara ett bra lönsamhetsindex?

I allmänhet är investerare som är villiga att ta högre risker generellt belönade med högre lönsamhetsnivåer.

Aktier är bland de mest riskabla investeringarna, eftersom det inte finns någon garanti för att ett företag kommer att förbli lönsamt. Till och med stora företag kunde misslyckas från en dag till nästa och lämna investerare med ingenting.

Ett sätt att minimera risken är att investera i olika företag inom olika sektorer och tillgångsklasser. Det vill säga i stabila värdefonder, obligationer, fastigheter och aktier över en lång tidsperiod.

Det kan inte leda till avkastning på 15% till 35% önskat, men diversifiering kan förhindra en marknadskrasch som kommer att döda besparingarna för en livstid.

Investerare som har fortsatt att investera i aktier i S & P 500 har ökat med 7% i genomsnitt över tiden, justerat för inflationen.

Hur man beräknar det?

För att beräkna lönsamhetsindex används ekvationen som visas nedan:

Lönsamhetsindex = ((Det slutliga värdet av investeringen-Initialt värde av investeringen) / Initialt värde av investeringen) x 100.

Detta enkla värde av lönsamhetsindexet kallas ibland avkastning på investeringar eller avkastning.

Lönsamhetsindexet kan beräknas för eventuella investeringar, relaterade till någon form av tillgång.

Fallstudie

Du kan ta exemplet att köpa ett hus som ett elementärt exempel för att tänka på hur detta index beräknas.

Antag att ett hus är köpt för 250 000 dollar. För förenklingsändamål betalas 100% kontant. Fem år senare beslutas att sälja huset. för att kanske familjen ökar och de måste flytta till en större plats.

Huset kan säljas för 335 000 dollar, efter avdrag för avgifter och skatter från fastighetsmäklare.

Lönsamhetsindex för köp och försäljning av huset kommer då att vara: ((335,000-250,000) / 250,000) x 100 = 34%.

Men vad skulle hända om huset såldes för mindre än vad som betalades för det? Antag exempelvis till $ 187 500.

Samma formel kan användas för att beräkna förlusten, vilket skulle vara det negativa lönsamhetsindexet i förhandlingarna: ((187 500-250 000) / 250 000) x 100 = -25%.

exempel

Exempel 1

Ramón är en investerare och beslutar att köpa 10 aktier i XYZ Company till en enhetskurs på $ 20. Ramón upprätthåller dessa aktier i XYZ Company i två år.

Under den perioden betalade XYZ Company 1 dollar per aktie som årlig utdelning. Efter att ha hållit dem i två år, beslutar Ramón att sälja sina tio aktier i XYZ Company till ett pris av 25 dollar.

Ramón vill skapa lönsamhetsindex under de två år som han ägde aktierna.

lösning

För att bestämma lönsamhetsindexet först beräknas de utdelningar som erhållits under 2-årsperioden, som är:

($ 1 årlig utdelning x 2 år) x 10 aktier = $ 20 i utdelningar.

Sedan utförs beräkningen för att veta till vilket pris aktierna såldes, enligt följande: $ 25 x 10 aktier = $ 250, vilket är vinsten från försäljningen av aktierna.

Slutligen är det verifierat hur mycket det kostar Ramón att köpa de tio aktierna i XYZ Company: $ 20 x 10 aktier = $ 200, vilket är kostnaden för att köpa de 10 aktierna.

Slutligen är alla kvantiteter kopplade i lönsamhetsindexekvationen: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%

Följaktligen uppnådde Ramón en avkastning på sina aktier om 35% under tvåårsperioden.

Exempel 2

John Doe öppnade ett limonadställ. Han investerade $ 500 i företaget och säljer limonad tjänar omkring $ 10 per dag, cirka $ 3000 per år, tar några dagar.

I sin enklaste form är avkastningen på John Doe på ett år bara vinst i procent av investeringen, eller $ 3000 / $ 500 = 600%.

Det finns ett grundläggande förhållande som måste beaktas när man tänker på lönsamhetsindex: ju riskanter företaget är, desto högre är det förväntade lönsamhetsindexet.

referenser

  1. Kommer Kenton (2018). Räntabilitet. Hämtad från: investopedia.com.
  2. Wikipedia, den fria encyklopedin (2019). Avkastning. Hämtad från: en.wikipedia.org.
  3. CFI (2019). Avkastning. Hämtad från: corporatefinanceinstitute.com.
  4. Michelle Rama-Poccia (2018). Vad är avkastning och vad är en bra avkastning? Gatan. Hämtad från: thestreet.com.
  5. Studie (2019). Hur man beräknar avkastningsräntan: Definition, formel och exempel. Hämtad från: study.com.