Prognostiserat kassaflöde vad är och exempel



den Prognostiserat kassaflöde Det är en uppskattning av de pengar som förväntas komma in och gå i konkurs. Inkluderar alla prognostiserade intäkter och kostnader. Kassaflödesprojektionen täcker i allmänhet en period på 12 månader. Uppskattningar kan emellertid täcka en kortare period, till exempel en månad eller en vecka.

Kassaflödet kan indikera hur ett företag är; Du kan se hur mycket pengar som går igenom verksamheten. Liksom många av ett företags finansiella siffror kan kassaflödet projiceras.

Kassaflödet kan indikera hur ett företag är; Du kan se hur mycket pengar som går igenom verksamheten. Liksom många av ett företags finansiella siffror kan kassaflödet projiceras.

Det skulle vara intressant att se hur kassaflödet skulle kunna vara i framtiden, vilket kan göras med ett prognostiserat kassaflöde. Även företag med god tillväxt och stark försäljning löper risken att skulda mer än vad de kan betala i en viss månad.

Lyckligtvis kan genomgången av kassaflödesprojektionen varje månad hjälpa till att identifiera eventuella kontantunderskott under de kommande månaderna.

index

  • 1 Vad är det prognostiserade kassaflödet??
    • 1.1 Användning av prognostiserat kassaflöde
    • 1.2 Betydelse
  • 2 Hur man beräknar det prognostiserade kassaflödet?
  • 3 Exempel
    • 3.1 Slutresultat
  • 4 referenser

Vad är det prognostiserade kassaflödet??

Projektering av kassaflöde kan ge en tydligare uppfattning om var ett företag går och hur förbättringar kan göras.

Kassaflödesprognoser kan bidra till att förutsäga överskott eller kontanta brister i företaget. Du kan se vilka perioder som har mer inkomst eller mer utgifter. Även prognoserna kan användas för att uppskatta effekterna av en möjlig förändring av verksamheten.

Till exempel anställa en anställd under de närmaste månaderna. Löner, skatter och andra anställdas utgifter kan läggas till projektionen. Således kan det observeras hur anställning av anställd kan påverka kassaflödet.

Flera prognoser av kassaflöde kan göras. Du kan göra en projicering för ett optimistiskt scenario, en pessimistisk och den mest troliga. Detta kan hjälpa till att se hur ett företag gör i flera situationer.

Användning av prognostiserat kassaflöde

Om lån begärs kan ett beräknat kassaflöde behövas för att visa förmåga att betala. Långivare kan se hur affärssituationen är och bedöma likviditeten enligt beräkningar.

Du kan avgöra om verksamheten uppfyller förväntningarna genom att granska dina prognoser, jämföra dem med faktiska resultat. Detta kan hjälpa till att avgöra var det behövs justeringar, såsom skörningskostnader.

Projiceringen av kassaflödet kommer emellertid aldrig att vara perfekt. Det är en förfinad gissning. Trots felaktigheterna kan dessa uppskattningar vara användbara verktyg och guider.

betydelse

Det är viktigt för att ett företag går tom för kontanter och inte kan få nya finanser, det blir insolvent. Kassaflöde är livsblod från alla företag.

Som ett resultat är det viktigt att ledningen projekterar vad som kommer att hända med kassaflödet för att säkerställa att bolaget har tillräckliga medel för att överleva. Det här är de viktigaste anledningarna till att ett prognostiserat kassaflöde är så viktigt:

- Identifiera i förväg det eventuella underskottet i kassan. Man bör tänka på det kassaflöde som projiceras som ett tidigt varningssystem. Detta är den viktigaste orsaken till ett prognostiserat kassaflöde.

- Se till att företaget kan betala leverantörer och anställda. Leverantörer som inte debiterar snart kommer sluta leverera verksamheten. Det är ännu värre om anställda inte betalas i tid.

- Upptäck problem med kundbetalningar. Att förbereda projektionen uppmuntrar företaget att observera hur snabbt kunderna betalar sina skulder.

Som en viktig disciplin för finansiell planering är det prognostiserade kassaflödet en viktig förvaltningsprocess som liknar förberedelsen av affärsbudgetar.

Hur man beräknar det prognostiserade kassaflödet?

-Det börjar med det belopp som företaget har i början av perioden. Det vill säga all inkomst minus alla kostnader från föregående period.

-Det beräknar hur mycket pengar som kommer in i verksamheten under nästa period. Inkommande pengar kan innehålla inkomster, tidigare försäljning på kredit och lån. Framtida försäljning prognostiseras genom att se på inkomstutvecklingen under tidigare perioder.

Vi måste ta hänsyn till alla nya faktorer som kan skilja sig från tidigare perioder. Om du till exempel lägger till en ny produkt kan du ha högre försäljning.

- Alla utgifter som kommer att betalas under nästa period beräknas. Både variabla och fasta kostnader ska övervägas. Variabel kostnad, till exempel råvaror, varierar med försäljningen. Fasta kostnader ändras inte av försäljningen, och inkluderar hyror, verktyg och försäkringar.

- De uppskattade kostnaderna för den beräknade intäkterna subtraheras. Det resulterande numret är det projicerade kassaflödet för verksamheten.

- Kassaflödet läggs till öppningsbalansen. Detta kommer att ge slutkursen. Detta nummer kommer också att vara öppningsbalans för nästa period.

exempel

Detta är ett exempel på ett företags prognostiserade kassaflöde, förkortad till fyra månader för tydlighet och enkelhet:

Öppningsbalansen är den summa pengar som kommer att finnas tillgänglig i början av varje månad.

Intäkter i kontanter alla pengar som varje månad företaget avgifter på kreditförsäljning, direktförsäljning, lån, står etc.

Den totala kontantinkomsten är summan av alla kontantinkomstbelopp för varje månad.

I kassautflödet alla kostnader företaget kan ådra varje månad, såsom löner, leverantörsskulder, hyror och lån listas.

I summan av kassaflöden läggs alla utgifter till, så att du kan se exakt de pengar som kommer ut varje månad.

Kassaflödet är helt enkelt månadens totala inkomst minus de totala kostnaderna för månaden.

Slutresultat

Den slutliga saldot på operativa kontanter är det belopp som verkligen betyder något av det prognostiserade kassaflödet. Om positiva siffror generellt sett ses, är det möjligt att du kanske har några extra pengar att investera i verksamheten igen.

Om du ser ett negativt tal i någon av månaderna har du tid att utvärdera olika alternativ för att förbereda verksamheten före sådan omvändhet.

referenser

  1. Mike Kappel (2018). Hur man skapar en kassaflödesprojektion. Patriot Software Hämtad från: patriotsoftware.com.
  2. Wells Fargo Works (2016). Skapa ett kassaflödesprojektion. Hämtad från: wellsfargoworks.com.
  3. Tim Berry (2019). Så här prognostiserar du kassaflöde. Bplans. Hämtad från: articles.bplans.com.
  4. Wikipedia, den fria encyklopedin (2019). Kassaflödes prognos. Hämtad från: en.wikipedia.org.
  5. KashFlow (2019). Kassaflödesprognos. Hämtad från: kashflow.com.